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Nous sommes courtiers-conseil indépendants, experts en solutions d’affacturage.
Nous conseillons et accompagnons les entreprises dans la mise en place de solutions de financement de factures optimisées en regard de leurs objectifs et de leurs besoins. Nous mettons notre énergie et notre expertise au service de votre entreprise dans le domaine de l’optimisation de trésorerie. C’est la qualité de ces conseils et de cet accompagnement que nos clients récompensent par leur confiance et leur fidélité.
Easyfacto accompagne les entreprises dans leur croissance depuis 2003.
C'est le délai moyen de paiement des factures dans le monde ( Source : Euler Hermes )
C'est le délai moyen de paiement des factures en France ( Source : Euler Hermes )
C'est le retard moyen de paiement des factures en France. ( Source : Observatoire des délais de paiement )
Le nombre de PME françaises qui sont en cessation d’activité du fait d’impayés. ( Source : Euler Hermes )
Le dispositif d’affacturage de commandes n’est plus garanti par l’état depuis le 1er janvier 2022, mais Easyfacto vous propose un accompagnement dans la recherche et le montage de financement de vos commandes à venir.
Des solutions de financement de factures adaptées à vos besoins
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Notre gamme de produits d’affacturage répond à l’ensemble des besoins que vous pouvez rencontrer dans la cadre de votre exploitation et de votre développement.
L’affacturage ponctuel est une solution souple qui permet d’utiliser l’affacturage au coup par coup, et de faire financer ses factures à l’unité sans aucun engagement.
C’est la solution idéale pour améliorer sa trésorerie à un moment donné en fonction des besoins de l’entreprise.
L’affacturage ponctuel est facile et rapide à mettre en place.
Particulièrement adapté aux entreprises jeunes ou de taille réduite (TPE et petites PME), l’affacturage forfaitaire présente l’avantage de fonctionner sur une base de coût fixe.
Avec l’affacturage forfaitaire, le chef d’entreprise sait exactement ce que lui coûte le financement de ses factures.
L’affacturage forfaitaire est idéal pour assurer à l’entreprise un bon suivi de ses coûts de gestion et lui donner une visibilité sur son prévisionnel de trésorerie, élément clé à ce moment de son histoire.
L’affacturage forfaitaire est un contrat souple et qui peut être résilié dans des conditions allégées au regard des engagements prévus dans les autres formes de contrat d’affacturage.
L’affacturage classique, également appelé Full Factoring, est la forme la plus complète d’affacturage. Le contrat d’affacturage classique répond aux besoins des entreprises qui souhaitent trouver des solutions de financement à court terme et se concentrer sur le développement de leur activité et la croissance de leurs ventes.
L’affacturage classique concerne le plus souvent la totalité du poste clients de l’entreprise, et comprend les trois principaux services d’affacturage, à savoir :
L’affacturage délégué porte un autre nom qui est plus explicite : l’affacturage semi-confidentiel.
C’est une forme d’affacturage classique mais pour lequel le factor délègue la gestion des comptes clients à l’entreprise.
L’entreprise utilise les services d’un factor qui finance toutes ses factures, mais rien ne change pour ses clients, ni les procédures, ni les intervenants. La seule chose qui change pour les clients est qu’ils paient sur un compte dédié qui est celui du factor.
L’affacturage export permet de financer pour une entreprise, toutes les factures qu’elle effectue à l’export. C’est une forme de financement des activités internationales de l’entreprise.
L’affacturage export est toujours associé à une assurance-crédit qui vient prendre en charge le risque de défaillance des clients export ainsi que le risque de change. De la sorte aucun risque ne pèse sur l’entreprise ni sur le factor, et les revenus internationaux de l’entreprise sont sécurisés.
L’affacturage export est valable dans plus de 90 pays, et comprend la gestion complète du poste clients export par le factor. Ce dernier dispose en local, pour chaque pays concerné, d’une représentation locale qui maintient contact et apport d’informations.
L’affacturage de balance est une forme d’affacturage qui finance l’équivalent du solde positif de la balance clients, c’est-à-dire l’encours clients.
Cette forme d’affacturage est accessible et adapté adaptée pour les entreprises ayant déjà une activité bien installée (PME / ETI), et émettant beaucoup de factures de petites tailles. Le montant de l’encours financé est régulièrement réévalué, de sorte à ce qu’il corresponde en permanence aux besoins de l’entreprise. Le factor délègue même fréquemment la gestion des recouvrements à l’entreprise car elle est structurée pour pouvoir le faire.
L’affacturage situation de travaux est une forme particulière d’affacturage qui permet à des entreprises de se faire financer des factures intermédiaires émises dans le cadre de projets longs.
Il a été conçu spécifiquement pour les entreprises du BTP et des Travaux Publics et s’est ensuite étendu à l’industrie, puis aux activités de services.
Grâce à ce mode d’affacturage, les entreprises investies dans des projets longs peuvent se faire financer des factures émises pendant le projet et correspondant à des étapes ou des commandes spécifiques et préétablies.
Ainsi les entreprises peuvent disposer de trésorerie pendant le projet et en sécurisent le bon déroulement.
L’affacturage inversé est une forme d’affacturage qui a pour objectif de financer le poste fournisseurs. En d’autres termes c’est une forme d’affacturage dans laquelle le factor se substitue à l’entreprise pour effectuer les paiements de ses commandes auprès de ses fournisseurs.
Les intérêts de cette forme d’affacturage sont multiples pour l’entreprise qui l’utilise :
Il permet de sécuriser les approvisionnements et de négocier de meilleures conditions d’achats en échange d’un paiement comptant. Ainsi il améliore le BFR et la marge opérationnelle sans pour autant solliciter la trésorerie.
Pour les entreprises traversant une période de tensions comme c’est le cas quand elles font l’objet d’une procédure collective, les sources de financement sont quasi inexistantes en dehors des solutions des banques judiciaires.
L’affacturage reste, lui, un financement accessible à l’entreprise et lui permet d’optimiser sa trésorerie et d’encaisser ses factures très rapidement après leur émission.
L’affacturage de sauvegarde ou de redressement judiciaire est accessible par déclaration dès la publication du jugement de mise en procédure collective.
L’affacturage de commandes est un type d’affacturage bien spécifique qui permet le financement du cycle amont de la chaîne de valeur, à savoir l’achat auprès des fournisseurs. Il concerne autant les entreprises qui n’ont pas le fond de roulement nécessaire pour accepter un commande seules auprès d’un grand client, ou bien qui font face à une augmentation de la demande, donc des volumes et enfin des achats. L’affacturage de commandes permet à des entreprises qui y font appel de répondre à des commandes et de conserver ainsi la position qu’elle occupe sur son marché.
L’affacturage de commandes peut être enrichi d’un affacturage classique ou confidentiel, ce qui permet à l’entreprise de sécuriser l’ensemble de ses flux commerciaux achats et vente.
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Vos questions concernant l’affacturage
Oui, car un programme d’affacturage permet de débloquer de manière simple et rapide (en général 48 heures), le règlement anticipé des factures (tout ou partie des créances), en n’ayant plus besoin de se charger de leur règlement, des relances, ou encore du recouvrement.
L’affacturage est un service à valeur ajoutée, qui permet à une entreprise d’optimiser sa trésorerie très rapidement, et selon son choix, son organisation et son contrat, de ne pas avoir à gérer en direct son poste clients, et de bénéficier d’une garantie contre l’insolvabilité de ses clients. De fait le coût du service de financement est très vite absorbé par les économies réalisées par l’entreprise grâce au financement.
L’affacturage a un coût, mais cette charge doit être appréciée par l’entreprise en tenant compte des services rendus et des économies procurées
Il convient d’une part, de comparer l’affacturage avec d’autres produits de financement (comme la cession Dailly ou l’autorisation de découvert).
D’autre part, en choisissant une solution d’affacturage, l’entreprise bénéficie :
Dans cette logique, le coût de l’affacturage est tout à fait compétitif.
L’équipe d’easyfacto réalise une étude précise des besoins en trésorerie, en tenant compte de l’organisation de l’entreprise et de ses projets pour lui proposer la solution la plus avantageuse possible en termes de tarification et de services.
Les services proposés par la banque et le factor paraissent similaires. Toutefois, recourir à une solution d’affacturage sécurise vos créances, ce que ne fait pas la banque qui, dans le cadre d’une facilité de caisse, ne prend pas en charge le risque de défaut de paiement de vos clients.
Décharger la banque du financement adossé au poste clients a pour avantage d’ouvrir le champ des possibilités de financement par votre banque de vos autres projets. Ainsi, vous sécurisez votre activité en diversifiant vos sources de financement.
Les contrats d’affacturage permettent, en fonction du type de contrat d’affacturage choisi de conserver le recouvrement en interne ou non.
Dans les formules d’affacturage Classique et d’affacturage Ponctuel, pour la France et pour l’Export le recouvrement est assuré par le Factor qui se charge de l’intégralité de la gestion du poste clients, allant des relances à l’encaissement.
Dans le cas de l’affacturage Délégué (semi-confidentiel ou non-géré) et l’affacturage de Balance (Rachat ou d’encours ou Rechargement de Balance) l’affacturage Confidentiel, pour la France et pour l’Export, le Factor donne un mandat de recouvrement partiel – seulement les relances – ou intégral (relance et encaissement) à l’entreprise. Elle garde ainsi la maîtrise de la relation client.
Dans le cadre d’un contrat d’affacturage confidentiel, le Factor donne un mandat de recouvrement intégral à l’entreprise. Elle conserve ainsi l’intégralité de la gestion de son poste clients, et devra donc elle-même effectuer les relances et gérer les recouvrements jusqu’à l’encaissement.
La mise en place d’un programme d’affacturage est une opération simple quand elle est bien appréhendée. L’équipe d’easyfacto vous accompagne dans l’élaboration des schémas administratifs et comptables pour une mise en œuvre indolore, simple et rapide. Cette souplesse de mise en place fait de l’affacturage une réponse tout à fait adaptée aux cycles de besoins de financement des entreprises.
Aujourd’hui, contrairement à l’image qu’il avait il y a de cela quelques années, l’affacturage renvoie plutôt l’image d’une société soucieuse de sa bonne gestion, concentrée sur son activité et sur sa croissance..
Un contrat d’affacturage n’altère pas la relation avec les clients. L’entreprise conserve l’exclusivité de la relation commerciale avec ses clients : elle garde la maîtrise sur la négociation des conditions de ventes (prix, délais, ristournes…).
Dans la majorité des contrats d’affacturage, le factor finance les factures et libère l’entreprise uniquement du recouvrement.
L’entreprise peut ainsi se concentrer sur son cœur de métier, renforcer ses liens avec ses clients ou prospecter de nouveaux clients.
Pour les entreprises éligibles à un programme d’affacturage en gestion déléguée (affacturage semi-confidentiel ou confidentiel), l’entreprise conserve la gestion du recouvrement.
Easyfacto propose aux entreprises des solutions adaptées à leur environnement, à leurs marchés et à leur organisation administrative, commerciale et financière. Ainsi, easyfacto s’assure que l’entreprise dispose de d’informations et de tableaux de gestion simples, qui font gagner un temps précieux.
De plus, selon le contrat d’affacturage souscrit, l’entreprise et ses services sont déchargés de certaines tâches comme la relance et le recouvrement.
Toutes les entreprises peuvent bénéficier des services de l’affacturage.
Dès qu’elles ont un numéro SIREN, les sociétés en création, les TPE, les associations, comme les autres formes d’entreprises, peuvent bénéficier d’un financement par l’affacturage.
L’équipe d’easyfacto propose aux entreprises le produit qui correspond le mieux à leur situation et à leur besoin.
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Les avantages du service sur-mesure d’easyfacto
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